Бързото развитие на изкуствения интелект (ИИ) доведе до революционни постижения в различни индустрии, като финансовият сектор не прави изключение. Тъй като технологиите на ИИ продължават да се развиват, пейзажът на борсовата търговия е готов за сътресения. Пред амбициозните стартиращи предприятия се откриват три различни възможности да заявят претенциите си в тази доходоносна сфера. Всяка от тях се основава на една и съща основна концепция: разработване на алгоритъм за търговия, задвижван от ИИ. Следващият избор включва избор на целева аудитория и стратегия за монетизиране. Нека разгледаме тези три пътя в детайли.
Основаване на хедж фонд с изкуствен интелект
За амбициозните предприемачи стартирането на частен хедж фонд, управляван от собствен алгоритъм за търговия с изкуствен интелект, може да се окаже най-голямото предизвикателство. Потенциалните награди несъмнено са примамливи, но пътуването изисква непоколебима решителност и висока толерантност към риска.
За да си извоюват конкурентно предимство, новосъздадените фондове трябва да натрупат значителен капитал – често в размер на стотици милиони долари – и да постигат постоянно по-добри резултати от повечето съществуващи хедж фондове. Забележително е, че титани в бранша като Medallion Fund вече разполагат с огромни екипи от експерти, които работят неуморно за усъвършенстване на алгоритмите си. Следователно амбициозните мениджъри на фондове трябва да притежават неуморен стремеж, подобен на този на Елон Мъск, за да окажат трайно въздействие в тази област.
Създаване на алгоритми за продажба на хедж фондове
По-прагматичният подход за стартиращите предприятия включва разработване на алгоритми с изкуствен интелект и продажбата им на утвърдени хедж фондове. Този начин премахва необходимостта от натрупване на значителен капитал или от преодоляване на сложността на управлението на хедж фонд. Вместо това предприемачите могат да се съсредоточат върху усъвършенстването на своите алгоритми и предлагането им на пазара на мениджъри на хедж фондове, желаещи да увеличат своята възвръщаемост.
С нарастването на шума около търговията с изкуствен интелект ключовите играчи във финансовия сектор, включително банките, все повече търсят надеждни и високоефективни алгоритми за подобряване на инвестиционните си стратегии. Чрез разработването на авангардни алгоритми и установяването на връзки с правилните лица, вземащи решения, стартиращите предприятия могат да си осигурят изгодни договори с големи финансови институции.
Разработване на алгоритми, управлявани от изкуствен интелект, за основни инвестиционни услуги
Нараства търсенето на опростени инвестиционни решения за инвеститори на дребно. Стартиращите предприятия могат да се възползват от този пазар, като създадат алгоритми, управлявани от изкуствен интелект, съобразени с основните инвестиционни практики. Тези алгоритми могат да автоматизират разпределянето на индивидуални портфейли, като оптимизират инвестициите за разнообразен кръг потребители.
Предприемачите могат да изберат да предлагат услугите си директно на потребителите, следвайки стъпките на компании като Wealthfront и Betterment. Като алтернатива стартиращите предприятия могат да изберат да си сътрудничат с банките, като им предоставят инвестиционни решения с помощта на изкуствен интелект, които да предлагат на своите клиенти. Последният подход, макар и може би по-малко бляскав от търговията с хедж фондове с високи залози, крие значителен потенциал за финансов успех.
Насочване към правилния пазар
Тъй като алгоритмите за търговия с изкуствен интелект стават все по-усъвършенствани, те вероятно ще останат в изключителната сфера на хедж фондовете от най-висок клас. Това обаче оставя достатъчно пространство за стартиращите компании да насочат услугите си към банки и други финансови институции. Създаването на мрежи и взаимоотношения с ключови лица, вземащи решения в тези организации, ще бъде от решаващо значение за успеха на всяко стартиращо предприятие в тази област.
Когато разработват усъвършенствани алгоритми за търговия, стартиращите предприятия трябва да имат предвид, че те не са предназначени за масово потребление. Ако всеки инвеститор има достъп до един и същ авангарден изкуствен интелект, конкурентното предимство се неутрализира. По думите на Бен Карлсон, който говори пред Wired: “Наистина е трудно да си представим ситуация, в която той да не се превърне в арбитраж.” С други думи, широкият достъп до търговия с ИИ намалява цялостната му ефективност.
Търговският пейзаж с изкуствен интелект предоставя богати възможности за стартиращите компании, които искат да се впуснат в тази дейност. Възможностите са огромни – от стартирането на частен хедж фонд до създаването на алгоритми за продажба на хедж фондове или инвеститори на дребно. Тъй като финансовият сектор продължава да възприема изкуствения интелект, стартиращите предприятия, които могат успешно да разработят и продадат своите иновативни алгоритми, ще бъдат в добра позиция да процъфтяват. Насочвайки се към правилната аудитория, създавайки стратегически партньорства и запазвайки адаптивността си към новите тенденции, стартиращите предприятия могат да се възползват от трансформационния потенциал на ИИ и да направят революция в сектора на борсовата търговия.
С поглед към бъдещето интегрирането на технологиите за изкуствен интелект и машинно обучение в търговията ще продължи да променя финансовия пейзаж. Предприемачите, които останат гъвкави и мислещи за бъдещето, ще могат да се възползват от богатите възможности, които тази промяна на парадигмата предоставя. Като изпреварват кривата и разширяват границите на иновациите, стартиращите предприятия имат потенциала да предефинират изживяването при търговия както за институционалните инвеститори, така и за инвеститорите на дребно. В крайна сметка революцията в търговията, задвижвана от изкуствен интелект, едва започва и следващото поколение стартъпи има шанса да оглави тази вълнуваща нова ера.